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N.J. lawmakers rush through insurance bill automatically raising rates for 1.1M drivers by average 3

By John Harmon and Richard T. Smith (Trenton) - June 28, 2022


John Harmon, left, is president of the African American Chamber of Commerce of New Jersey and Richard T. Smith is a member of the NAACP national board of directors and president of the NAACP New Jersey State Conference. - Courtesy photos


Hace solo unos pocos meses, cuando imploramos juntos a la Legislatura de Nueva Jersey que prohibiera el uso de la discriminación de ingresos en los seguros de automóviles y cayó en saco roto, ¿quién pensaría que nos enfrentaríamos a un proyecto de ley que ataca aún más a los pobres? . En ese momento, pensamos que nada podría sorprendernos. Eso fue hasta esta semana, cuando los legisladores de Nueva Jersey tanto en el Senado como en la Asamblea impulsaron un proyecto de ley a través del comité que cambia drásticamente la industria de seguros de automóviles en o.

ur estado y eleva las tasas de millones.


Con el trazo de un bolígrafo, esta legislación propuesta automáticamente haría que 1.1 millones de conductores de Nueva Jersey vieran aumentar drásticamente los costos del seguro de responsabilidad civil por lesiones corporales, en más del 36%. Esta ley discriminaría de manera desproporcionada a los residentes que ya están pagando más, ya que las compañías de seguros de automóviles aún pueden usar factores socioeconómicos como la educación, los ingresos, la ocupación y el puntaje crediticio al establecer las primas de seguros de automóviles. Entonces, mientras que las tarifas promedio para los residentes que actualmente compran la menor cantidad de seguro de responsabilidad civil aumentarán más del 36% en promedio, eso es engañoso. Para aquellos que son conductores cuidadosos pero tienen puntajes de crédito más bajos y no tienen títulos universitarios o trabajos bien pagados, es probable que vean aumentos superiores al 70% debido al uso discriminatorio de indicadores de ingresos en la fijación de tarifas.


Claramente, el impacto de este proyecto de ley es alarmante en sí mismo, pero también lo es la velocidad con la que nuestros legisladores lo han aprobado. Del Comité de Comercio del Senado de Nueva Jersey al Comité de Instituciones Financieras y Seguros de la Asamblea en solo tres días, y ahora al Comité de Asignaciones y Presupuesto del Senado esta semana, la Legislatura le está dando un nuevo significado a una "carrera loca hacia la línea de El escritorio de Phil Murphy. Tal acto se interpone en el camino de escuchar las voces de quienes se oponen a estos proyectos de ley, un derecho que todos tenemos en el proceso. Necesitamos responsabilizar a la Legislatura demócrata y al gobernador de Nueva Jersey en un momento en que la economía es lo suficientemente difícil, ya que la inflación continúa aumentando y las necesidades como los alimentos y el gas están plagadas de precios crecientes y problemas de suministro actuales.


En términos más simples, los proyectos de ley hermanos (S481 y A4291) requerirían que los conductores de Nueva Jersey adquieran cobertura de responsabilidad adicional, elevando los límites de responsabilidad de BI actuales de $15,000/$30,000 a $25,000/$50,000. Si bien es posible que muchos conductores adinerados no se den cuenta si las primas de sus seguros de automóviles aumentan en cientos o incluso miles de dólares, los 1,1 millones que verían el aumento de más del 36% no pueden soportar otro golpe financiero.


Entonces, no pudimos evitar preguntar… ¿a quién sirve este nuevo proyecto de ley? ¿Quién lo escribió y lo está impulsando a la velocidad de la luz? Ciertamente, no son los residentes de bajos ingresos de Nueva Jersey, quienes no deberían verse obligados a comprar más seguros o optar por conducir ilegalmente para poder alimentar a sus familias. ¿Podría el nuevo presidente del Senado de Nueva Jersey, Nicholas Scutari, abogado de lesiones personales y representante de uno de los distritos legislativos más pobres del estado, realmente estar buscando aumentar los costos para los conductores de ingresos más bajos?


Al igual que muchos otros que lamentablemente ven la escritura en la pared a pesar del impacto en los conductores de minorías y de bajos ingresos, pedimos (o más bien instamos) a la Legislatura en su conjunto a enmendar el proyecto de ley y finalmente promulgar una prohibición sobre el uso de factores socioeconómicos como como la educación, los ingresos, la ocupación y la puntuación de crédito al establecer las primas de seguros de automóviles. Estos factores, que no tienen nada que ver con la seguridad del conductor, se utilizan para maximizar la rentabilidad. El uso de tales indicadores de ingresos perjudica desproporcionadamente a los residentes de minorías y de bajos ingresos simplemente porque tienen menos educación formal o trabajos peor pagados. Esta práctica injusta y discriminatoria debe cesar.


Este es un tema que afecta a un gran número de nuestros residentes y donde cada persona puede marcar la diferencia. Le recomendamos encarecidamente que se comunique con los legisladores de su estado hoy. Pídales que frenen el aumento de la cobertura de responsabilidad de BI que los conductores deben comprar y, en su lugar, aprueben o incluyan como parte de la ley para prohibir el uso discriminatorio de indicadores de ingresos.


John Harmon es presidente de la Cámara de Comercio Afroamericana de Nueva Jersey y Richard T. Smith es miembro de la junta directiva nacional de la NAACP y presidente de la Conferencia Estatal de la NAACP en Nueva Jersey.


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